Waarom moet ik KYC-gegevens aanleveren en hoe gaan jullie hiermee om?

Bij het aanbieden van een zakelijk vestigingsadres moet HUB-S vooraf een betrouwbaar en controleerbaar klantbeeld opbouwen. De toepasselijke Wwft-verplichtingen vragen onder meer om controle van de klant, de onderneming, de uiteindelijke belanghebbenden (UBO's), bevoegdheid, het doel van de relatie en relevante sanctie-, PEP- en risicosignalen.

De identiteitscontrole vindt plaats in de beveiligde omgeving van onze gespecialiseerde verificatieprovider. Daar kunnen nodig zijn:

• beelden van een geldig identiteitsdocument;
• een selfie- en livenesscontrole;
• een vergelijking tussen de persoon en het document.

Ruwe documentbeelden, selfies, livenessbeelden en biometrische matchgegevens blijven bij die provider. HUB-S bewaart ze niet in de eigen Firestore-database of Firebase-cloudopslag. In het HUB-S-dossier staan alleen de noodzakelijke status, providerreferentie, minimale bevindingen en herleidbare besluitvorming.

Gebruik uitsluitend de beveiligde verificatielink. Stuur geen identiteitsdocument of selfie per gewone e-mail. De provider verwerkt de gegevens voor de controle en volgens de afspraken die in het privacybeleid en de verwerkersafspraken zijn beschreven.

Een onvoltooide aanmelding zonder andere bewaarplicht wordt na dertig dagen verwijderd. Voor gegevens die HUB-S wettelijk moet bewaren, geldt die korte termijn niet: relevante Wwft-dossiergegevens worden in beginsel vijf jaar na het einde van de relatie bewaard. Een juridische hold of vertrouwelijk FIU-traject kan verwijdering eveneens blokkeren.

Je kunt een verzoek tot inzage, correctie of verwijdering indienen. HUB-S verwijdert gegevens waarvoor geen geldige bewaarbasis meer bestaat en legt uit welke gegevens door een wettelijke bewaarplicht nog niet kunnen worden gewist.

Na KYC/KYB en risicoacceptatie volgen het volledig gespecificeerde aanbod en de ondertekening, de betaalinrichting, een laatste controle en een afzonderlijke schriftelijke Activatie. Pas vanaf de daarin genoemde datum mag het HUB-S-adres worden gebruikt.